幣圈大變天

  • 加密貨幣
8 個 月前
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幣圈出現大變天! 這星期美國證券交易委員會(SEC)對加密貨幣交易所龍頭企業幣安,及其創辦人趙長鵬提出了多達13項違反證券法的指控。危機發生後,幣安平台幣BNB大跌,幣安也面臨資金出逃的危機,半日資產流出量為21.8億美元。由於突然出現的壞消息太多,幣安被認為可能面對擠兌風險,有倒閉的危機,而萬一全世界最大的交易所也倒了,加密貨幣將進入寒冬。

自三月開始,美國出現了連續的倒閉潮,出事的銀行都和加密貨幣關係密切。當時就有專家分析說:這類問題不是幾天、幾週可以解決,它可以持續一年或更久,即「陰乾式」的反覆變壞。例如2008年的金融海嘯,就是由2007年一系列的住房按揭問題,然後波及貝爾斯登,再來是「兩房」、才來到雷曼兄弟,本來會繼續以連鎖效應式惡化,直到政府出手干預。如果用同樣的邏輯,今年3月SilverGate 的倒閉,帶來的問題將會持續到最少2024年的第一季,這是非常可能發生的。

幣安被告,可能和傳統銀行的業務持續惡化有關:萬一接下來還有其他的傳統銀行面臨倒閉,存戶信心失去,錢便有可能進一步被抽調到加密貨幣市場。作為美國政府,坐視加密貨幣交易所繼續吸納存戶,就等於助長其損害政府的利益。所以,針對幣安和Coinbase 等企業的法律行動便有其理由。除了反映傳統法幣銀行正出現麻煩,必須把加密貨幣也拉下水;向加密貨幣交易商開刀,也可能在為政府的下一步行動部署。

美國政府正在部署發行「央行電子貨幣」Central Bank Digital Currency (CBDC)。美國證券交易委員會的主席Gary Gensler曾說:「聽著,我們不需要更多數位貨幣了,我們已經有數位貨幣了,它叫美元,也叫歐元、日元,這些貨幣都已經在數位化了。」美國參議員Bill Hagerty 也公開說表示:美國證券交易委員會對加密貨幣的打壓,真正的動機就是要替央行電子貨幣鋪路,只有扼殺了加密貨幣的創新,把自己的CBDC推上去,政府就可以進一步控制人民了。那麼,CBDC 控制人民的方式是怎樣的呢?

著名投資大師Jim Rickards 稱CBDC 為「金錢監獄」:自古以來,所有銀行危機都源於一件事:人們對它失去信心。當大家都想把錢從銀行裡提出來,沒有人想要成為最後一個走的 (因為肯定就拿不到錢了)。不過,今天的科技不同了,特別是訊息極快。如果有任何銀行出現擠提,一瞬間所有人都會衝去提錢。現在要從戶口錢走,可不像100年前一樣需要在銀行門口排隊;我們可以用手機程式,幾分鐘就完成。所以,對於銀行來說,只要出現信心問題,銀行基本上就沒救了。但是,由政府管理的CBDC就可以阻止擠提的發生:例如當有擠提出現時,程式可以立刻重設,並把所有人的所有錢回到「擠提前」的狀態,像倒放功能(或電腦上的系統還原)一樣。簡單點說,人民將失去對存款的支配權,危機發生時的擠兌也可被重置,銀行自然斷絕了可能破產的風險。

Rickards續警告:由於政府都不喜歡加密貨幣的流行,所以將會持續地對其重鎚打擊,其中方法就是「找交易商的麻煩」,這正是美國政府在做的事。而交易商持續受壓,加密貨幣的流通就會受限,幣圈支持者也自然受到制肘。老實說,現在的情況對幣圈是很兇險的:加密貨幣的支持者對幣圈的信心、以及其怎樣應對權力打壓,將構成了未來世界的金融局面。

陳家偉  - 2023年6月14日