加密貨幣歷史的最大騙案

  • JPEX
  • 陳家偉
7 個 月前
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涉款13億的JPEX加密貨幣平台詐騙案引起全城關注,受害人數高達2000人,亦可能成為香港歷來最大規模的商業詐騙案。JPEX公司經營模式疑點甚多,符合詐騙特徵:包括背景不明、無牌經營、注冊地址可疑等 (例如其位於澳洲的注冊地址為住宅單位)。然而,類似的騙案又豈止一樁?比JPEX 公司更高明,涉款更大又充滿神秘色彩的史上最大加密貨幣騙局,當推「失蹤的女王」茹雅.依格納托娃(Ruja Ignatova)博士在2014年掀起的「維卡幣」(OneCoin)風波。

維卡幣的創辦人茹雅博士是一位作風霸氣又自信的演說者,她擁有法學博士、曾在《經濟學人》大會發表演說、更登上過《富比士》雜誌的封面,背景沒有可懷疑的空間。在一場場感動人心的演說中,茹雅博士誇大宣稱其所創辦的「維卡幣」,將成為比特幣殺手。她講述銀行體系的腐敗,以及數十億人得不到銀行服務等慘況,決心解決這種不公,獲得幾乎所有人的支持,最重要的是,人們相信維卡幣將可以讓他們致富。

那個時候,市場充斥著關於比特幣有各式各樣的故事,茹雅充份利用了人們不願學習的心態,攻擊投資比特幣的潛在損失和可能風險,並號召會員(信眾)把所有家人、朋友和事業夥伴都拉過來,全押到維卡幣這個簡單又回報誇張的賺錢工具上。茹雅博士精於利用追隨者的情感訴求,把投資社群塑造成大家庭,配合其獨特的手語和儀軌,打著「我們與世界的對抗」旗號,說它是個邪教組織一點也不為過。儘管網上流傳著眾多關於「維卡幣可能是騙局」的警告,社群中人早已把外面的世界視為敵人,拒絕接收一切危險信號。茹雅博士的厲害之處,是她招募了像伊格爾.阿爾伯茨(Igor Alberts)這種MLM (層壓式銷售)頂尖專家加入並培訓其銷售團隊。即使他們對加密貨幣技術一竅不通,但懂得刺激人心就足夠了。結果,一場場精心設計的見證和推銷大會在世界各地舉行,成千上萬的投資人蜂擁而至。這是歷史上首次結合加密貨幣和龐氏層壓的驚天大騙局。

接下來,茹雅還需要一樣東西來避過法規上的監管 – 真實的產品,否則就會被視為金字塔騙局而遭到法律打擊。茹雅的公司以「教育」為名,剽竊一份份PDF 的教程,並以100 – 228,000歐元出售不同的維卡幣教育套餐,學員根據套餐的等級獲發不同數量的維卡幣,它們將會持續地不斷「升值」。投資人的確可以在維卡幣社群中「看到」其所持有的維卡幣一直對歐元升值,由初始時每個0.1歐元,升到最高1,100歐元,維卡幣更一度逼近比特幣成為市值第二高的加密貨幣。當投資人都為身家暴漲興奮不已時,維卡幣其實從不在區塊鏈上,意思是茹雅可以隨便按個鍵,就改動投資人錢包內的數字。隨著新加入的受騙者人數減少,2017年年初投資人就開始無法從平台上成功提幣,壞消息如病毒般散播,數十億美元不知所蹤,茹雅博士也在這時人間蒸發。人有說她遠走高飛、也有人說她得罪了俄羅斯黑幫早已被殺。不管事實如何,世界各地數以百萬計的投資人再也看不到自己的錢了,「失蹤的女王」似乎也成為千古懸案。

事件發展到後期,人們才發現,關於茹雅的所謂人物事蹟,很多都是假的。《富比士》的封面其實是維卡幣花重金在雜誌公司的分支機構買的廣告,而只是設計得像國際版封面而已、那個《經濟學人》發表的演講,也是因為維卡幣作為白金贊助商買下來的。可能是江山易改、本性難移,這位茹雅博士原來早有類似的「往績」,她曾用了2年多時間就把父親經營的鋼鐵廠敗個清光,並犯下了24項欺詐罪,只是因為被判了緩刑一直沒有坐牢,直到維卡幣才又捅出這樣一個大婁子。

不過是JPEX 還是維卡幣,騙案的共通點是:儘管證據明顯,投資人還是難以相信自己被騙,總是希望自己是個例外,特別是那些把所有親朋好友都拉進局的人,更難以向親友承認自己騙了他們。所以受騙者總會一直為社群辯護,期望它是真的,或至少自己和親友可以及時離場。不管怎樣,在人類歷史上,娼妓和騙子是永遠杜絕不了的職業,因為這是人性,但只要放棄一夜致富和不勞而獲的幻想,其實大部份的騙局都可以避免。

參考書藉:《加密騙局》

陳家偉  - 2023年10月11日